SEPA-Überweisungen und Lastschriften mit Vier-Augen-Freigabe

Vier-Augen-Prinzip einstellen

Unter Finanzen → Zahlungen, Reiter Zahlungsläufe, legt der Inhaber im Abschnitt Freigabe und Ankündigung fest, ab welchem Betrag eine zweite Person freigibt. Der Standard sind 5.000,00 €. Mit 0,00 € braucht jeder Lauf eine zweite Person. Freigeben darf nur, wer den Lauf nicht angelegt hat.

Überweisungen zusammenstellen

1. Klicken Sie auf Überweisungen zusammenstellen.
2. Wählen Sie das Bankkonto des Objekts, von dem bezahlt wird, und das Datum Ausführung am.
3. Haken Sie die gebuchten Rechnungen mit offenem Betrag an. Eine Zahlung ohne Rechnung, etwa ein Guthaben, fügen Sie unter Weitere Überweisung ohne Rechnung hinzu.
4. Klicken Sie auf Zahlungslauf anlegen.

Lastschriften einziehen

Für Lastschriften braucht jede zahlende Person ein gültiges SEPA-Mandat. Tragen Sie bei ihrer Bankverbindung die Mandatsreferenz und das Datum der Unterschrift ein. Unter Mandate sehen Sie alle Mandate und die offenen Forderungen ohne gültiges Mandat. Das Bankkonto des Objekts braucht eine Gläubiger-ID der Bundesbank.

Klicken Sie auf Lastschriften, wählen Sie das Konto und den Einzugstag. Unter Vorabankündigung wählen Sie Lumis schreibt die Ankündigung oder Schon angekündigt, wenn Betrag und Termin bereits im Wirtschaftsplan oder Mietvertrag stehen. Die Ankündigung geht standardmäßig 14 Tage vorher hinaus, kürzer nur nach Vereinbarung mit den Zahlern.

Freigeben und Datei erzeugen

1. Öffnen Sie den Lauf und prüfen Sie Empfänger, Beträge und Verwendungszweck.
2. Liegt die Summe über der Grenze, klicken Sie auf Zur Freigabe vorlegen. Der Lauf zeigt Wartet auf die Freigabe durch eine zweite Person.
3. Die zweite Person öffnet den Lauf und klickt auf Freigeben.
4. Klicken Sie auf SEPA-Datei erzeugen und dann auf SEPA-Datei herunterladen. Laden Sie die Datei in Ihr Online-Banking hoch.
5. Nach der Ausführung wählen Sie Als ausgeführt vermerken.